星空体育官网【小浦以案说险】浦发银行长沙分行：利用商户收单二维码转移电诈资金的案例

所属分类：客户案例发布时间：2024-03-12 22:36:53点击量：

　　某银行收到客户李某个人账户被认定为涉案账户的通知，客户经理上门开展尽职调查。经核实，李某经营一家美容机构，使用个人账户用于收单结算，客户的经营资质、经营状况星空体育官网、资金往来与其经营的业务和规模相符，并未发现异常。但在与客户沟通过程中得知，约半个月前一名女士来到该机构，咨询美容项目并商定价格星空体育官网，付款时表示自己的资金不够需要别人代付消费款项，客户李某为促成交易，于是将收单二维码发给其朋友，星空体育官方网站由其朋友为代付了消费款项，后该女士表示身体不适，星空体育官方网站不能开展美容项目，要求该将已支付的款项以现金形式退回给她。经查实，正是这笔由他人代付的消费款项是涉案资金，因此造成了李某个人账户被公安部门认定为涉案账户。

　　这个案例中，犯罪分子以消费为幌子，骗取客户李某的信任，将商户的收单二维码作为收取和转移电信诈骗的工具，李某在非主观情况下出借了自己的个人账户，“参与”到这场诈骗活动中。